在英国如何证明自己的资产来源？实战文件分享

在英国，无论是移民的资金还是用于购买房产的资金，都受到相关机构的监管和检查，特别是较近愈演愈烈的反洗黑钱法案，针对中东地区及亚洲地区，加强了各种的检查要求。

本文通过对2019年较新的投资移民资金来源要求，做一个简单的基本分析，并提供实际可行的证明方案，供大家参考。但是请注意，每个案例的背景都是不一样的，需要单独分析和单独建议。如果有需要，一定要寻找专业机构的建议和帮助。

英国内政部下属的移民局于2019年3月29日更新了英国首先层级投资移民（Tier1InvestorVISAGuidance）的政策。

在新政策下，首次签证申请人必须同时提供以下三类资金说明的文件：

1.资产来源证明（EvidenceofSourceofFunds）

2.投资资金证明（EvidenceofInvestmentFunds）

3.英国受监管的投资机构的开户证明信（UKBankAccount）

本文，针对新政下首先类材料--资产来源证明文件做出详细的解析和说明。

首先，所有在3月29日之后提交首次签证申请的申请人，如果资金未存满24个月，无论这笔资金是否持有在海外或者已经转到英国，均需要向移民局提供详细的资金来源说明解释文件。这些材料要求和目前英国金融监管体系下的客户尽职调查（customerduediligence）所需要查看的信息基本一致，目的是要满足英国金融机构的反洗钱审查要求。

根据较新的政策，移民局将主要考虑以下资金来源：

?赠予;

?出售资产;

?企业盈利;

?遗嘱;

?离婚协议;

?奖品或奖金。

针对每一项来源，圣玛丽将根据政策内容逐一为您解析需要提供的支持材料：

1.赠予：您必须提供

a)不可撤销的赠予声明形式的文件；

b)持牌律师的确认信。

不可撤销的赠予声明形式的文件

如果您（或您和/或您的丈夫，妻子，民事伴侣或未婚或同性伴侣）获得赠予资金，您必须递交不可撤销的赠予声明（确认赠予的官方文件）作为证据，还要加上法律顾问的确认。不可撤销意味着赠予人不能坚持要回赠予的资金或物品。赠予声明必须清楚地显示下列清单中的所有信息：

?声明赠予的合法所有权已转让，而该文件是此赠予的转让声明;

?受赠人的姓名和签名;

?赠予人的姓名和签名;

?赠予人与受赠人之间的关系;

?赠予的金额;

?赠予声明的日期;

?声明赠予是不可撤销的。

b）赠予声明的确认函必须来自能够提供信息的法律顾问（这必须是一名获准在赠予地执业法律顾问）。确认函必须是一份文件，其中必须清楚地显示以下列表中的所有信息：

?确认详细信息的法律顾问姓名;

?法律顾问所在赠予国的合法执业注册或授权；

?确认赠予声明的日期;

?赠予人与受赠人的姓名;

?赠予的金额;

?资金转入您或您的丈夫、妻子、民事伴侣、未婚伴侣或同性伴侣的日期;

?赠予声明已签署且合法有效;

?赠予是不可撤销的;

?赠予声明在其法律制定国具有约束力;

?赠予人与受赠人之间的关系。

2.出售资产：您必须用以下形式提供文件：

a）资产出售契约；

b）法律顾问的一封信。

c）资产出售契约；

如果您（或您和/或您的丈夫、妻子、民事伴侣或未婚或同性伴侣）已经出售了诸如商业或财产等资产，您必须将资产出售契约作为证据，再加上一位法律顾问的确认。出售契约应符合资产出售国的相关法律要求。

资产出售契约必须清楚地显示下列所有信息：

?筹集到的资金数额;

?资产出售人的姓名;

?出售日期。

如果出售需要在销售所在国的官方公共登记册上登记，我们可能会进行相关调查以核实信息。

b）法律顾问的一封信。

资产出售契约的确认函必须来自能够提供信息的法律顾问（这必须是一名获准在出售地执业的法律顾问）。确认函必须清楚地显示以下列表中的所有信息：

?确认详细信息的法律顾问姓名;

?法律顾问所在出售国的合法执业注册或授权;

?出售日期;

?确认函的撰写日期;

?转账的日期;

?出售内容的详细信息以及出售后获得的金额;

?从出售中获得资金人的姓名;

?根据交易所在国的法律，该出售是有效的。

3.来自企业所得的证明：您必须提供

a）公司会计账户；

b）法律顾问的一封信函。

公司会计账户

如果这笔钱是或曾在您拥有的企业(或您的丈夫、妻子、民事伴侣或未婚或同性伴侣)，您必须提供企业会计帐户，以及一名法律顾问的确认。

账户必须符合法定要求，并清楚地显示以下列表中的所有信息。您应在证明文件上注明资金在您的帐户内所在的位置：

?账户必须是损益账户（如果机构不以营利为目的，则为收入和支出账户）;

?该账户应该根据当地的法律要求如实准备;

?账户应清楚地显示可用于投资的资金数额。

b）法律顾问的一封信函。

确认函必须来自能够提供信息的法律顾问（这必须是一名获准在经营业务国家执业的法律顾问）。确认函必须清楚地显示以下列表中的所有信息：

?确认详细信息的法律顾问姓名;

?法律顾问所在业务所在国的合法执业注册或授权;

?确认函的生成日期；

?确认您（或您和/或您的丈夫，妻子，民事伴侣或未婚或同性伴侣）可以合法地从相关企业中提取规定数额的资金。

4.遗嘱:您必须提供

a)一份经过公证的遗嘱副本；

b)一封法律顾问的信函：

a)一份经过公证的遗嘱副本

如果您（或您的丈夫、妻子、民事伴侣或未婚或同性伴侣）成为遗嘱的受益人，并因此收到了投资金额，您必须提供经过公证的遗嘱副本，并附上一封经过法律顾问确认其有效性的信函。如果您（或您的丈夫、妻子、民事伴侣或未婚或同性伴侣）有收到的财产或资产，而不是货币，我们不会接受物品价值的估价作为资金来源的证据。

经过公证的遗嘱副本必须清楚地显示此列表中的所有信息：

?遗嘱的日期;

?遗嘱的受益人;

?您（或您的丈夫、妻子、民事伴侣或未婚或同性伴侣）所继承遗嘱的金额;

?任何遗嘱执行人的姓名，以及遗嘱中任何影响所收到金额的遗嘱附录（附加物）。

b)一封法律顾问的信函：

确认函必须来自能够提供信息的法律顾问（这必须是一名获准在遗嘱国家执业的法律顾问）。确认函必须清楚地显示列表中的所有信息：

?确认详细信息的法律顾问姓名;

?受益人的姓名;

?确认函的生成日期;

?法律顾问所在遗嘱国的合法执业注册或授权;

?遗嘱已签署并有效;

?确认收到的金额;

?根据遗嘱所在国家的法律，该遗嘱具有法律效力；

?遗嘱订立人与受益人之间的关系。

5.离婚协议书:您必须提供

a)一份经公证的离婚协议书副本；

b)一封法律顾问的确认函。

a)一份经公证的离婚协议书副本；

如果您（或您的丈夫，妻子，民事伴侣或未婚或同性伴侣）因离婚协议而获得了资金，您必须提供经过公证的财务协议副本，并附上一封上法律顾问的确认函，确认该文件的有效性。如果您（或您和您的丈夫、妻子、民事伴侣或未婚或同性伴侣）收到了财产或资产而非货币，我们将不接受物品价值的估值作为投资资金的证据。

经过公证的财务协议副本必须清楚地显示此列表中的所有信息：

?和解协议日期;

?您（或您的丈夫、妻子、民事伴侣或未婚或同性伴侣）因和解协议而收到的金额；

?两名离婚者的姓名;

b)一封法律顾问的确认函。

确认函必须来自能够提供信息的法律顾问（这必须是一名获准在离婚协议国家执业的法律顾问）。确认函必须清楚地显示列表中的所有信息：

?确认详细信息的法律顾问姓名;

?法律顾问所在离婚协议国家的合法执业注册或授权;

?法律顾问确认离婚协议文件的日期;

?和解协议中您收到资金的日期;

?离婚者的姓名;

?受益人的姓名;

?确认收到的金额

?离婚协议是完整的，并且在此协议国家具有法律效力。

6.财务奖励或奖金:文件的形式为

a）一封来自发布奖励或奖金组织的信函

b）一封法律顾问的信函。

a）一封来自发布奖励或奖金组织的信函

奖金必须通过颁发奖励或奖金的机构发布信函，并附上一封法律顾问的信函，用以确定真实有效。发布奖金的机构信函中必须清楚地显示此列表中的所有信息：

?您（或您的丈夫、妻子、民事伴侣或未婚或同性伴侣）已获得奖金；

?颁发奖励或奖金的机构联系方式；

?奖励日期；

?奖励金额。

b）一封法律顾问的信函。

确认函必须来自能够提供信息的法律顾问（这必须是一名获准在奖励国家执业的法律顾问）。确认函必须清楚地显示列表中的所有信息：

?确认详细信息的法律顾问姓名；

?颁发奖励或奖金的机构联系方式；

?法律顾问所在获得资金国家的合法执业注册或授权;

?资金转移给您或您的丈夫、妻子、民事伴侣或未婚或同性伴侣的日期;

?确认函的日期;

?获奖者的姓名;

?奖金数额;

?奖金的来源。

7.来自上文未列出来源的资金：文件形式为

a）货币来源的证明；

b）独立支持证明。

例如，如果因法院诉讼而收到资金，我们将要求以法院诉讼确认函的形式提供文件，并附上一封您律师的确认书。资金来源的信件必须清楚地显示此列表中的所有信息。两项证据都必须得到证实：

?收到的金额;

?收到资金的日期;

?资金来源;

?您（或您和/或您的丈夫、妻子、民事伴侣或未婚或同性伴侣）是这笔资金的合法接收者。

必须始终提供详细的联系方式，以便核实证据。

这个材料清单并不是新政策才有的，在往年的移民政策指导中也有。这些材料要求和目前英国金融监管体系下的客户尽职调查（customerduediligence）所需要查看的信息基本一致，目的是要满足英国金融机构的反洗钱审查要求。

因为现在很多申请人无法满足资金以现金的形式存满两年的要求，因此我们建议在申请初期就配合英国的投资机构，做好材料的准备和资金来源逻辑的梳理，首先通过更为严格的金融机构的反洗钱审查，那么在给移民局提交签证申请时，才更能确保材料符合移民局公布的清单。

洲际移民为您带来移民相关知识，您有任何疑问都可以点击在线咨询、添加客服微信或者直接拨打顾问专线0755-83679979。

注：本文仅作为疑问解答参考，不涉及具体投资建议。由于移民政策的时效性和变动性较大，如需了解全新移民政策请咨询在线客服或微信电话联系我们的专业顾问。